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高利转贷犯罪立案追诉标准是怎样规定

时间:2023-08-16 作者: 小编 阅读量: 1 栏目名: 财税服务 文档下载

高利转贷犯罪是指以非法占有为目的,通过放高利贷、借贷、敲诈等手段,使被害人借贷款项,并利用高利息、滚雪球、无限循环等方式使被害人负债累累的犯罪行为。关于高利转贷犯罪的立案追诉标准,不同国家和地区的法律制度可能会有所不同。实际的判定应根据当地法律进行。

高利转贷犯罪是指以非法占有为目的,通过放高利贷、借贷、敲诈等手段,使被害人借贷款项,并利用高利息、滚雪球、无限循环等方式使被害人负债累累的犯罪行为。

关于高利转贷犯罪的立案追诉标准,不同国家和地区的法律制度可能会有所不同。以下是一般性的规定:

1. 利率标准:一般规定高于法律规定的利率标准为高利贷犯罪,但具体的利率标准可能会有所不同。

2. 恶意欺诈:被告人必须具备恶意欺诈的主观故意,即明知借款人难以偿还,故意放贷并形成借贷关系。

3. 破产:借款人因高利贷无法偿还贷款,严重影响其生活、工作和社会地位。

4. 频繁转手:借款人被频繁转让给其他债权人,出现滚雪球式的借贷关系,形成无限循环负债。

5. 社会危害性:高利转贷行为对社会造成严重的经济、社会影响,损害了借款人的合法权益。

需要注意的是,以上仅为一般性规定,具体的立案追诉标准可能会因地区和国家法律的不同而有所差异。实际的判定应根据当地法律进行。