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我国的高利转贷犯罪有哪些立案追诉标准

时间:2023-08-21 作者: 小编 阅读量: 1 栏目名: 财税服务 文档下载

因此,案件立案追诉标准还要求存在非法获利的情况,即借款人通过高利转贷获得经济利益。

根据我国的相关法律规定,高利转贷犯罪的立案追诉标准主要包括以下几个方面:

1. 利率超过法定标准:根据我国的《刑法》规定,高利转贷犯罪是指以非法占有为目的,以非法高利贷方式获取贷款,利率超过法定标准。一般情况下,法定标准是指由国家制定的贷款利率的上限,根据不同的贷款类型和情况有所不同。

2. 违反民事法律规定:高利转贷犯罪还需要符合我国的民事法律规定,即存在违反合同自由、违反民事借款合同或者其他民事法律规定的情况。

3. 当事人之间具有一定关系:高利转贷犯罪中,常常存在借款人与贷款人之间的某种关系,如亲戚、朋友关系,或者是通过中介人等进行联系。这种特殊关系的存在,常常会对犯罪行为的定性和判决产生影响。

4. 非法获利:高利转贷犯罪的目的是以非法占有为目的,以非法高利贷方式获取贷款。因此,案件立案追诉标准还要求存在非法获利的情况,即借款人通过高利转贷获得经济利益。

总的来说,高利转贷犯罪的立案追诉标准主要包括超过法定利率标准、违反民事法律规定、存在特殊关系和非法获利等方面。具体标准还需要根据不同的案件和地区的法律法规进行考量。