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最高检高利转贷案件司法解释重要内容有哪些

时间:2023-09-04 作者: 小编 阅读量: 1 栏目名: 财税服务 文档下载

这些是最高检高利转贷案件司法解释的重要内容,对于高利转贷案件的审理和判决提供了明确的法律依据。

最高检高利转贷案件司法解释的重要内容包括:

1. 定义高利转贷:明确了什么属于高利转贷行为,指出借贷双方利率超过法定利率的,以及借贷双方约定利率超过市场利率的,都可以认定为高利转贷。

2. 确定构成高利转贷的要件:明确了构成高利转贷的具体要件,包括借贷双方协议约定的超出法定或市场利率的高利息、借贷双方之间关系明显不对等、借贷双方之间利率约定明显偏离市场经济运行规律等。

3. 刑事责任的认定:明确了高利转贷行为的刑事责任认定、定罪量刑等问题,例如明确了高利转贷属于非法经营罪、诈骗罪等罪名,明确了高利转贷金额超过法定限额的可以追究刑事责任。

4. 合规借贷的界定:明确了何种情况下的借贷行为可以认定为合规借贷,例如合规借贷需要严格遵守法律法规,双方利率约定合理、合法等。

5. 鉴定程序的规定:明确了高利转贷案件鉴定程序,包括由司法鉴定机构进行鉴定,以及鉴定费用谁来支付等问题。

6. 罪责分配的原则:明确了在高利转贷案件中,金融机构、中介机构等在案件中所起的作用和责任,认为金融机构、中介机构参与高利转贷行为的,应依法追究刑事责任。

这些是最高检高利转贷案件司法解释的重要内容,对于高利转贷案件的审理和判决提供了明确的法律依据。